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马来西亚MBI集团虚拟货币M币就是金融传销新变种

2016-09-21 来源: 新消息报  作者:魏巍
导读:由于对金融传销没有明确定义,公众很难辨别网络传销犯罪与电子商务的区别。如“万家购物”网站曾被认定为消费机制创新标准化试点单位,最终却发展成网络传销组织。李先生反映的妻子购买M币的行为在银川尚属首次,公安机关将介入调查。
 

 

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  李旭反传销热线讯:“没有营业执照,没有办公地点,如此推销的马来西亚MBI集团虚拟货币M币靠谱吗?”近期,银川市民李先生拨打本报新闻热线,反映妻子因迷恋虚拟货币M币已有10万元被套。为此,记者通过咨询区内多家金融单位及公安、市场监管部门,想给您提个醒——

  报料 所谓能赚暴利的M币,好买难兑现

  9月以来,银川陆续有市民向本报反映,虚拟货币M币成为他们投资理财的新选择,不仅收益高,操作也简便。“自从知道马来西亚MBI集团的M币后,我就不断花钱买入,不少人都被它迷住,因为它给投资者带来的最高收益达200%。”李先生的爱人齐女士说。

  齐女士告诉记者,在M币的特殊国度里,投资者能买到所有东西,包括日用品、电子产品,甚至房产等。“买1枚M币需700元人民币,和股市一样,虚拟币可根据市场上不同时期的流通价格进行出售。假如投资者买入100枚虚拟币,价格若在一星期后升高,虚拟币的收益将有所增加。相反,就存在风险。”然而,购买M币时间久了,就会让人对其产生质疑。齐女士称,她持有的M币价值已超10万元,但想兑现却非易事,因为每次最多只能兑现手持M币总价值的30%,平台在一年内还要限制兑现次数。“看上去,我好像挣到了一些钱,实际上大部分资金已被套住。”齐女士说。

  据了解,在国内正规的比特币或莱特币交易网站注册一个账户后,投资者通过网银或支付宝向该账户充值后就可进行相关交易。但记者发现,齐女士听课的地方没有营业执照,办公地点设在银川市兴庆区或内蒙古乌海、鄂尔多斯等地的住户家中,授课后经过熟人介绍才可购买M币。

  调查 上线称是好项目,不是熟人不发展

  根据另一报料人提供的线索,记者多方打听到齐女士所买虚拟币的上线——家住内蒙古鄂尔多斯市的杨女士。记者佯称投资者拨打杨女士的电话要求见面,对方先是警惕地询问记者身份,发现不是熟人介绍后便称,她不找不熟悉的人发展业务,只坚称公司在马来西亚,“购买M币收益高,风险可控,只涨不跌,是个好理财项目”。她告诉记者:“购买M币需要在指定的平台登录注册,一年就能见到收益。”而当记者询问该平台有没有在国内开展业务的合法手续时,她匆匆挂断电话。

  M币真如杨女士所说那么容易赚钱吗?记者采访了同样在内蒙古乌海市和银川市购买M币的投资者张先生。他告诉记者,退休后他经朋友介绍购买了M币,但无法在MBI集团的网站购买,只能在老玩家提供的平台购买。他买了一段时间后发现,用现金购买的虚拟M币不能及时兑成现金,因此退出平台,但不到3个月就亏了1万元。

  更让人吃惊的是,大家都发现虚拟币难兑现金,但为了回本和赚钱,便靠吸引新人购买的方式将虚拟币折现。“上线赚的是拉新人的佣金,拉的人越多越赚钱。新会员购买M币后,上线即便拉不来人,依然可以靠所拉会员的购买金额赚取佣金。”张先生还透露,无法一次兑现的虚拟币,只能放在平台里慢慢兑,而电脑一旦死机,这些虚拟币将全部损失。

  记者了解到,银川不少投资者刚刚接触M币时,对其合法性还存疑惑,但随着时间的推移,大家便做起发财梦。虽然不能将手中的M币兑现,但投资力度不减,拉新人入会不断,有人卖了车,有人将经营的KTV也卖了。

  回应 无营业执照属违法经营,警方将调查

  类似M币的虚拟货币购买行为到底由哪个部门监管呢?区内一家银行办公室负责人表示,目前国内银行未获允许推出此类虚拟币,虚拟货币作为电子商务的产物,国内银行无权监管。他建议市民不要购买这类虚拟币,以免发生意外情况,权益难以得到保障。中国人民银行银川中心支行一位负责人也称,中国人民银行只监管货币,对M币等虚拟货币不监管。另外,即便是正规虚拟货币,也不属该行监管范围。

  那么,M币的销售方式是否合法?银川市市场监督管理局政策法规科和网络监管科相关负责人表示,任何企业未办理营业执照的销售行为都属无照经营。针对李先生反映的情况,市场监管部门将查处。

  至于消费者对购买M币能否按照金融消费进行维权,宁夏言成律师事物所律师陈莉认为,金融消费严格来说不属于《消费者权益保护法》的保护对象,“要警惕M币等虚拟货币投资,我国目前尚没有该领域的相关法规”。

  银川市公安局经侦支队一位民警介绍,由于对金融传销没有明确定义,公众很难辨别网络传销犯罪与电子商务的区别。如“万家购物”网站曾被认定为消费机制创新标准化试点单位,最终却发展成网络传销组织。李先生反映的妻子购买M币的行为在银川尚属首次,公安机关将介入调查。从外地公安机关的调查情况看,国内至少注册有20多万个账户投资M币,资金从700元到数十万元不等,已涉嫌网络传销行为。如投资者有相关证据,建议及时提供给警方。

  延伸阅读

  蒙苏两地破获投资M币为名传销案

  就M币是否合法,记者查阅网上资料发现,内蒙古和江苏发生过类似案件,警方将其定性为涉嫌网络传销诈骗案。

  在内蒙古,犯罪嫌疑人刘某以马来西亚MBI公司投资理财为名发展下线进行传销活动,并称该公司下设的子公司主要经营海鲜、码头、蓖麻种植、服装业、房地产等实体产业。此网站交易方式与余额宝较为相似。投资者可在网站注册后与QQ号对接,上线与下线平时只用QQ联络,设置密码后可查看日常收益。刘某在短短几天将两人发展为下线,网上交易额7万余元,因涉嫌网络传销诈骗被警方打击。

  犯罪嫌疑人何某于2015年8月在印尼被抓获,随后被押解回国。检方起诉书称,2014年年初,何某等人通过MBI公司社交理财平台打着“游戏理财计划”的幌子,以高额理财收益为诱饵,驱使会员继续介绍和发展下线形成层级,在江苏徐州宣传发展MBI理财,吸收多人成立传销工作室,通过授课、买卖虚拟货币等方式发展传销组织。(记者 魏巍)

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